民間有關劉墉的傳說很多，有的說他出身平凡，有的說他家境貧寒，但事實相反，劉墉出身於官家，其父便是大名鼎鼎的劉統勳，是乾隆時期極受重用的大臣，擔任軍機大臣，其地位之高，兼職之多，可以和後來的和紳一比高低，而且劉統勳還是紀曉嵐的老師，劉墉和紀曉嵐既是師兄弟的關係，也是同事關係。
劉墉向來被稱爲“劉羅鍋”，據說是因爲他是個駝背，乾隆與和紳經常以此取笑他。傳說劉墉參加科舉殿試的時候，乾隆就看到他是個羅鍋，便戲弄他問：“你能以羅鍋爲題做首詩嗎?”劉墉回答：“能，背駝負乾坤，胸高滿經綸。一眼辨忠奸，單腿跳龍門。丹心扶社稷，塗腦謝皇恩。以貌取才者，豈是賢得人?”乾隆皇帝又是驚喜，又是慚愧，當場欽點劉墉爲狀元。
又有傳說劉墉入朝爲官，叩拜的姿勢老是惹人大笑。乾隆看到劉墉駝背，叩拜的樣子很滑稽，說道：“劉愛卿，你這麼一拜，不就成了羅鍋了嗎?”劉墉說道：“謝主隆恩。”乾隆帝和衆人感到不解，問他爲何謝主隆恩，劉墉說道：“按大清律例，皇帝賜予臣子封號，一個字，每年可增加俸祿一萬兩，剛剛皇上賜予我‘羅鍋’二字，臣每年可拿俸祿兩萬兩。”乾隆哭笑不得，心想這劉墉還真有一套。
劉墉這個“羅鍋”的傳說固然有趣，但是卻是誤傳，歷史上沒有有關劉墉儀表的描寫，但最起碼不是駝背，應該五官端正。因爲清朝選拔官員的標準是“身、言、書、判”，“身”放在最前面，說明它很重要，要求官員必須相貌端正，體格健壯;“言”要求官員必須口齒伶俐、能言善辯、表達清晰;“書”要求官員的字體漂亮、清秀;“判”要求官員斷案能力高。所以劉墉能入朝當官，如果是個駝背，不僅難立官威，而且有損大清國體，就算是靠他父親的幫助，劉墉也不可能入朝爲官。
劉墉之所以被稱爲“劉羅鍋”，據說是嘉慶帝繼位後，劉墉年過八旬，難免有點駝背，嘉慶帝經常稱他爲“劉駝子”，民間就以爲劉墉真的是駝背，還有一種說法就是劉墉是嘉慶帝的老師，嘉慶帝尊稱他爲“劉閣老”，由於“閣”與“鍋”讀音相近，“閣老”便成了“鍋腰”，“鍋腰”在京城的、意思就是“羅鍋”，於是“劉羅鍋”的叫法便叫開了。
