嘉慶四年(1799年)正月初三，一個預料中的事件終於發生了。太上皇乾隆走完了他的人生歷程，以89歲高齡病逝於養心殿，從而結束了乾隆時代。
對於這位十全老人的安詳去世，朝野官員和平民百姓的反應是平靜的，而對於嘉慶來說，心情自然是很矛盾：一方面，作爲一個孝子，喪父畢竟是不幸的;另一方面，作爲一個嗣皇帝，可從此得以親征，放開手腳去施展抱負，這無疑又是不幸中的大幸。
乾隆病逝的第二天，嘉慶便奪去了和珅軍機大臣和九門提督兩職，只命他和福長安一道爲乾隆守靈。與此同時，嘉慶以上諭的形式，對乾隆年間的歷史功績進行了蓋棺定論，而實際上是揭露和珅專權下的種種積習流弊，無疑是對和珅的棒喝。
再結合當日剝奪和珅官職的跡象來看，明眼人一下就看出了嘉慶有意拿和珅開刀。給事中王孫念和御史廣興等紛紛上奏彈劾和珅的種種不法行爲。
據記錄，當時參與除掉和珅的只有幾個人，而劉墉則是其中之一。又據《隨園詩話補遺批語》稱，乾隆爲太上皇時，劉墉不敢與和珅正面交鋒，太上皇死後，劉墉“從而排擠之”。
劉墉與和珅的關係向來是關注的焦點，人們總是習慣於把二人的關係描述爲忠奸對立、水火不容。的確，劉墉並不依附和珅，而基本上採取的是獨善其身的做法。朝鮮書狀官徐有聞說：“和珅專權數十年，內外諸臣，無不趨走，惟王傑、劉墉、董誥、朱珪、紀昀、鐵保、王保等諸人，終不依附。”
劉墉自從外官任上入京以後，他首先調整了自己的爲官處事策略，變剛直方正爲滑稽模棱，所以他不太可能和權勢遮天的和珅針鋒相對的對抗。不過值得注意的是，當乾隆帝去世以後，已經是體仁閣大學士的劉墉積極參與了對和珅的處理，在其中發揮了重要的作用。
在嘉慶決定要處理和珅的前期，各省督撫中，從前與和珅關係密切者巴不得趕快與之脫去幹系，看不慣和珅所爲者更是隨聲而起討伐，紛紛要求將和珅凌遲處死。如直隸總督胡季堂上奏說：“和珅喪盡天良，非復人類，種種悖逆不臣，蠱國病民，貪瀆放蕩，真一無恥小人，喪心病狂，目無君上，請依大逆律凌遲處死。”雖然有些誇張，但處死和珅的建議頗爲嘉慶認同。
在和珅大局已定的情況下，下嫁和珅之子豐紳殷德的和碩十公主，涕泣着向自己的十五哥請求爲和珅保全肢體，屢次懇請嘉慶都沒有答應。
劉墉和董誥乘機進言，認爲和珅罪大惡極，雖千刀萬剮猶屬輕罰，然而他曾是先朝重臣，不得不爲先帝留下面子，懇請嘉慶賜於自盡，保全其屍。嘉慶採納了劉墉的建議，對量刑做了一些變通，隨後下達上諭，賜和珅自盡。
爲了防止有人借和珅案打擊報復，避免案件擴大化，劉墉等人又及時向嘉慶建言，妥善做好善後事宜。結果在處死和珅的第二天，嘉慶帝發佈上諭，申明和珅一案已經辦結，藉以安撫人心。
和珅之案結束後，劉墉授贈太子太保，可見嘉慶對他的肯定。和珅之案的處理，頗得時人的稱讚。由此可見，劉墉對和珅生前雖有大不滿，卻也未因公務而泄私憤，而是充分體現了一位羣臣領袖應有的風範。
所以，九泉之下的和珅，應該要感謝這位昔日的老對手劉墉，即便是十公主那樣尊貴的人都沒能說服嘉慶，反倒是劉墉爲他保全了全屍。
