自幼出家爲少林寺小僧，二十二歲起始習武，二十四歲時因跟隨師父發放名帖下山。
誤打誤撞之下，與一衆少林高僧一起被星宿派所擄 。
後來因爲救四大惡人之首“惡貫滿盈”段延慶一命，無意間破解逍遙派“聾啞老人”蘇星河的珍瓏棋局(無崖子所擺下的)，逍遙派掌門人無崖子遂收其爲徒，化去其少林內功，並將七十年逍遙派功力傳於虛竹，並傳授逍遙派第三代掌門之位。
後來無意間救了天山縹緲峯靈鷲宮宮主天山童姥一命，爲了逃避天山童姥的死對頭師妹逍遙派李秋水的追殺，他倆決定躲藏在李秋水的大本營西夏皇宮內的冰窖中。
躲藏期間天山童姥不斷軟施硬逼虛竹破葷戒，卻始終未成，索性便在暗夜時分，將一名一絲不掛的妙齡女子夢姑放在虛竹身旁，而虛竹終於破了淫戒，當“天山折梅手”傳授給虛竹後，爲對付李秋水便打算一併把“天山六陽掌”教給他，不料虛竹不肯助其殺人，堅不肯學，甚至起意離開，爲此，天山童姥用謀在虛竹身上種落“生死符”，再假稱教他破解之道，把“生死符”剋星“天山六陽掌”的功夫傾囊相授，而天山童姥在與李秋水互比內力時，虛竹被夾於兩人中間，因此兩人的內力皆囤積於虛竹體內，而虛竹身上則有逍遙派三大高手二百餘年的深厚內力。
最後虛竹得到天山童姥、李秋水及無涯子三人深厚的內功，天山童姥亦傳其爲靈鷲宮宮主。後來虛竹化解了靈鷲宮的危機後，在宮內和大理皇子段譽結拜爲兄弟，並共尊大遼南院大王“北喬峯”蕭峯爲大哥。
處理完靈鷲宮大小事務後，虛竹決定回少林寺，遇上吐蕃大輪寺鳩摩智明王前來挑戰少林衆僧，虛竹挻身而出，虛竹憑藉一身逍遙派武功，久鬥後大敗鳩摩智，拯救了少林之名譽，但仍被逐出少林，改名“虛竹子”。
在少室山武林大會中，蕭峯遭受姑蘇慕容氏家主慕容復、星宿派創派師祖“星宿老怪”丁春秋和丐幫幫主莊聚賢圍攻的時候，虛竹引走“星宿老怪”丁春秋，虛竹使開“天山折梅手”和“天山六陽掌”與丁春秋展開激烈交戰，兩人鬥得勢均力敵，難分難解，久鬥後虛竹以“生死符”降服丁春秋，而後丁春秋被送入少林寺戒律院感化，星宿派則改投靈鷲宮門下，報了弒師(無崖子)之仇。後來虛竹自願接受戒律棒，露出了背後的香疤隨即被葉二孃認出爲其兒子，蕭遠山指出了虛竹的父親即爲少林寺方丈玄慈也是當年的“帶頭大哥”。玄慈愧疚之下也接受200戒律棒而死，葉二孃也自殺，虛竹在好不容易找到親生父母卻雙雙死亡傷心不已。在蕭峯去跟隨蕭遠山追逐慕容博父子時，虛竹派靈鷲宮弟子保護蕭峯的十八騎。
後來，西夏國王招納駙馬，虛竹原本只打算陪同義弟段譽應徵，卻發現原來西夏“銀川公主”竟就是在冰窖中曾與他有過肌膚之親的妙齡女子夢姑，二人終成眷屬。
而後爲了拯救義兄蕭峯免於牢獄之災，率領靈鷲宮部衆與義弟段譽一行人遠赴大遼。
阿紫抱住蕭峯一起跳下懸崖，虛竹與一行人返回靈鷲宮
