穆崇作为北魏王朝的开国功臣，他的家族世代效力于拓跋氏，与拓跋力微、拓跋猗迤、拓跋猗卢等时期的拓跋氏有着密切的联系。
穆崇投身军旅，在拓跋珪成为魏王后，被任命为征虏将军。他随同拓跋珪平定中原后，被封为历阳公，担任散骑常侍。后来，他升任太尉和侍中，并被迁封为安邑公。随后，他继续跟随拓跋珪征讨高车等各部落，战绩辉煌。
公元399年，后秦皇帝姚兴围攻东晋的洛阳城，洛阳守将辛恭靖向北魏请求援助。拓跋珪派遣穆崇率领六千骑兵前往增援洛阳。然而，在穆崇率领的北魏援军到达之前，洛阳城已被后秦军攻破，辛恭靖战败并被俘。拓跋珪下诏命令穆崇镇守野王(今河南省沁阳市)，任命他为豫州刺史，统辖所领兵马。
公元398年，拓跋珪迁都平城(今山西省大同市)，同年12月2日，改元天兴，即位为皇帝。拓跋珪登基后，忠心耿耿的穆崇却参与了卫王拓跋仪的谋反行动。他们策划发动宫廷政变，并设下埋伏准备袭击拓跋珪。然而，在埋伏的武士各就各位时，拓跋珪突然召见了穆崇的儿子穆遂留。穆遂留手握钢刀，与隐藏在一处的死士们吓坏了，以为刺杀计划已经暴露，于是跳墙逃出去，毫不隐瞒地向拓跋珪坦白。拓跋珪考虑到拓跋仪和穆崇的功劳，宽恕了他们，并对这次未遂政变保持了秘密。
公元406年，穆崇去世。当时有关官员奏议穆崇谥号时，拓跋珪亲自查阅了授予谥号的方法。他看到谥号应该以始终坚守节义为准则，遂说道："丁公"这个谥号非常适合。于是，确定了穆崇的谥号为丁公。
